बंधन कोअर इक्विटी फंड हा लार्ज अँण्ड मिडकॅप फंड आहे. हा फंड पूर्वी आयडीएफसी कोअर इक्विटी फंड म्हणून ओळखला जात असे. ‘सेबी’च्या परिपत्रकानुसार, लार्ज अँण्ड मिडकॅप फंडांनी त्यांच्या मालमत्तेपैकी किमान ३५ टक्के मालमात्त लार्ज कॅप कंपन्यांमध्ये (मार्केट कॅपनुसार पहिल्या १०० कंपन्या) आणि ३५ टक्के मालमत्ता मिडकॅप कंपन्यांत (मार्केट कॅप नुसार १०१ ते १५० कंपन्या) तर उर्वरित …

निधी व्यवस्थापक बदलाचा लाभार्थी : बंधन कोअर इक्विटी फंड Read More »

म्युच्युअल फंड विश्लेषक फंडाच्या गुंतवणुकीच्या गुणवत्तेबद्दल खात्री पटल्यानंतर रेटिंगचे पुनरावलोकन केले जाते. मोर्निंगस्टारच्या फेब्रुवारी २०२४ च्या अहवालात एडलवाइज मिडकॅप फंडाच्या ‘डिरेक्ट प्लानला ‘गोल्ड’ तर ‘रेग्युलर प्लान’ला ‘सिल्व्हर’ हे रेटिंग बहाल केले आहे.  मागील सोमवारी फ्राँकलीन इंडिया प्रायमा या मिडकॅप फंडाबद्दल जाणून घेतल्यानंतर अशाच एका आश्वासक मिडकॅप फंडाची आज ओळख करून घेऊ. एडलवाइज मिडकॅप फंडाला मॉर्निंगस्टारने  ‘सिल्व्हर’  रेटिंग दिले. स्टार रेटिंग हे गत कामगिरीवर असते तर …

आश्वासक मिडकॅप फंड Read More »

भारतातील सर्वात जुन्या मिडकॅप फंडाला ३० वर्षे पूर्ण झाल्याच्या निमित्ताने फंड घराण्याने निवडक विश्लेषकांना निधी व्यवस्थापकांशी संवाद साधण्याच्या निमित्ताने आमंत्रित केले होते. कोठारी पायोनिअर प्रायमा (सध्याचे नांव फ्राँकलीन इंडिया प्रायमा) या नावाने हा फंड स्मॉल अँण्ड मिडकॅप फंड म्हणून १ डिसेंबर १९९३ रोजी अस्तित्वात आला. या फंडात १ जानेवारे १९९४ ते १ मार्च २०२४ दरम्यान …

तीन दशकांची समृद्ध परंपरा Read More »

गेल्या दशकात आपण मानसिक, शारीरिक किंवा सामाजिक स्वातंत्र्याबद्दल बोलत असू; हे दशक आर्थिक स्वातंत्र्याचे दशक आहे. म्हणूनच या वर्षीच्या अर्थब्रम्हसाठी वित्तीय स्वातंत्र्य हा विषय घेण्याचे निश्चित केले आहे. वित्तीय नियोजन ही पहिल्या पगारापासून करायची गोष्ट असली तरी सेवानिवृत्तीच्या वर्षांपर्यंत पोहोचेपर्यंत वित्तीय नियोजनाला प्राथमिकता दिली जात नाही. वित्तीय नियोजनात संचय (अक्यूम्यूलेशन) आणि उपभोग (डीसट्रीब्यूशन) हे दोन टप्पे …

वित्तीय नियोजनाद्वारे कुटुंबाची सुरक्षितता Read More »

कार्यक्षम वाहतुक यंत्रणेमुळे वाहतूक खर्चात लक्षणीय घट होऊन उत्पादित वस्तूंची निर्यात स्पर्धात्मकता वाढेल. या धोरणांवर आधारित भारत सरकारने एका मोठ्या आर्थिक परिवर्तनाची सुरवात केली आहे. ‘पीएम गतीशक्ती’ या नांवाने ओळखल्या जाणाऱ्या योजनेअंतर्गत कामगार, पायाभूत सुविधा विकासासाठी लागणाऱ्या साहित्याची मागणी वाढण्यासोबत दळणवळणाचा खर्च आणि वेळ कमी होईल. ‘मेक इन इंडिया’ ‘आत्मनिर्भर भारत’ ‘पीएलआय योजना’ या सारख्या योजना सरकारने आखल्या आहेत. …

उत्पादन क्षेत्राचा लाभार्थी Read More »

बंधन कोअर इक्विटी फंड हा लार्ज अँण्ड मिडकॅप फंड आहे. हा फंड पूर्वी आयडीएफसी कोअर इक्विटी फंड म्हणून ओळखला जात असे. ‘सेबी’च्या परिपत्रकानुसार, लार्ज अँण्ड मिडकॅप फंडांनी त्यांच्या मालमत्तेपैकी किमान ३५ टक्के मालमात्त लार्ज कॅप कंपन्यांमध्ये (मार्केट कॅपनुसार पहिल्या १०० कंपन्या) आणि ३५ टक्के मालमत्ता मिडकॅप कंपन्यांत (मार्केट कॅप नुसार १०१ ते १५० कंपन्या) तर उर्वरित …

निधी व्यवस्थापक बदलाचा लाभार्थी : बंधन कोअर इक्विटी फंड Read More »

कोरोन पश्चात स्मॉल-कॅप गुंतवणुकीने सोन्यासारखा परतावा दिला असल्याने म्युच्युअल फंडातील एकूण एसआयपी गुंतवणुकीपैकी सर्वाधिक गुंवाणूक स्मॉलकॅप फंडात जात आहे. स्मॉलकॅप कंपन्यांचे मुल्यांकन विक्रमी उच्चांकी असले तरी या धोक्याकडे दुर्लक्ष करून गुंतवणूकदार स्मॉलकॅप मधील एसआयपी वाढवत असल्याचे आकडेवारी दर्शवित आहे. एसआयपी गुंतवणुकीमार्फत संपत्ती निर्मितीसाठी संधी शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी अॅक्सिस स्मॉल कॅप फंडाची शिफारस करीत आहे. अॅक्सिस स्मॉल कॅप …

संपत्ती निर्मितीची दशकपूर्ती  Read More »

‘लोकसत्ता कर्ते’ म्युच्युअल फंड ही समभाग रोखे आणि हायब्रीड शिफारसप्राप्त म्युच्युअल फंडांची यादी आहे. गुणात्मक आणि संख्यात्मक निकषांच्या आधारे ही यादी बनविली जाते. या यादीवर ९० टक्के संख्यात्मक आणि १० टक्के गुणात्मक निकषांचा प्रभाव आहे. फंड वगळण्याच्या पहिल्या टप्यात फंडांनी १,५,आणि ७ वर्षे कालावधीत दिलेल्या परताव्याच्या आधारे फंड निश्चित केले जातात. या निवडलेल्या फंडांनी परतावा …

‘कर्त्यां’चा त्रैमासिक आढावा Read More »

भांडवली बाजार नियामक सिक्युरिटीज अँण्ड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी)ने म्युच्युअल फंडांच्या सुसुत्रीकारणाबाबत एक संपूर्ण परिपत्रक काढले. गुंतवणूकदारांना गुंतवणूकीचा निर्णय घेण्यापूर्वी म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदार विविध पर्यायांचे मूल्यमापन करू शकतील हा या परिपत्रकाचा उद्देश होता.  फंड वर्गीकरणाच्या निर्णयानुसार, इक्विटी फंड १० गटात विभागले आहेत. लार्ज अँण्ड मिडकॅप हा एक फंड प्रकार असून जुलै २०२३ अखेरीस या फंड गटाची …

टाटा लार्ज आणि मिडकॅप Read More »

विविधतेत एकता असं  भारताच्या बाबतीत नेहमी म्हटलं जात. म्युच्युअल फंडात विविध गट सामावले असते, तरी पूर्व निश्चित जोखिमेसह वित्तीय ध्येय साध्य करणे  हे एकच लक्ष्य असते. प्रत्येक फंड गट समभागांमध्ये किंवा/आणि रोख्यांत गुंतवणूक करतो. तथापि, आपल्या म्युच्युअल गुंतवणुकीचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यापूर्वी सर्व घटकांचे काळजीपूर्वक मूल्यांकन करणे महत्त्वाचे आहे. जे गुंतवणूकदाराच्या आर्थिक उद्दिष्टांशी आपल्या गुंतवणुकीचा मेळ घालू …

उमदा मल्टीकॅप Read More »

भारतीय भांडवली बाजारात सतत तेजीला उधाण आले असून निर्देशांक रोज नव्याने उच्चांक प्रस्थापित करीत आहेत. हा लेख लिहित असतांना राष्ट्रीयशेअर बाजाराच्या निफ्टी-५० ने महत्त्वपूर्ण २२ हजाराची वेस ओलांडली आहे. गुंतवणूकदारांचा ओघ मिड आणि स्मॉल कॅप फंडात असला तरी मिडआणि स्मॉलकॅप मुल्यांकन उच्चांकी झाल्याने नवीन गुंतवणूक करतांना सावधगिरी बाळगली पाहिजे. सर्वाधिक इक्वीटी रिसर्च रिपोर्टस हे लार्जकॅप …

सातत्य राखलेला लार्जकॅप Read More »

शिफारसप्राप्त फंडांचा त्रैमासिक आढावा घेतला जातो. या वर्षी १ जानेवारी सोमवारी आल्याने आणि ‘लोकसत्ता’कडे लेख शुक्रवारी पाठवायचा असल्याने २८ डिसेंबर रोजी हा आढावा घेतला. साहजिकच २७ डिसेंबरच्या ‘रेग्युलर ग्रोथ एनएव्ही’ नुसार हा आढावा घेतला आहे. जानेवारी २०१४ पासून ‘लोकसत्ता कर्ते म्युच्युअल फंड’ ही शिफारसप्राप्त म्युच्युअल फंडांची यादी प्रसिद्ध होण्यास सुरवात झाली. मागील दहा वर्षात फंडांची …

विचारल्याविण हेतू कळावा (सातत्य की अतिरिक्त जोखीम) Read More »

भांडवली बाजार नियामक सिक्युरिटीज अँण्ड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी)ने म्युच्युअल फंडांच्या सुसुत्रीकारणाबाबत एक संपूर्ण परिपत्रक काढले. गुंतवणूकदारांना गुंतवणूकीचा निर्णय घेण्यापूर्वी म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदार विविध पर्यायांचे मूल्यमापन करू शकतील हा या परिपत्रकाचा उद्देश होता.  फंड वर्गीकरणाच्या निर्णयानुसार, इक्विटी फंड १० गटात विभागले आहेत. लार्ज अँण्ड मिडकॅप हा एक फंड प्रकार असून जुलै २०२३ अखेरीस या फंड गटाची …

टाटा लार्ज आणि मिडकॅप Read More »

डिजिटली युवर्स  …… सेक्टर रोटेशन हा गुंतवणुकीचा अविभाज्य घटक आहे. अर्थव्यवस्था सर्धारण १२ ते १५ उद्योगक्षेत्रात विभागली असून कोणत्याही काळात ४ ते ५ उद्योगक्षेत्रे शिखरावर असतात तर तितकीच क्षेत्रे गाळात असतात सद्य स्थितीत ऑटो, मॅन्युफॅक्चरिंग आणि कर्ज वितरण ही उद्योगक्षेत्रे  त्यांच्या गेल्या पाच ते सात वर्षांच्या सर्वोच्च स्थानी आहेत तर आरोग्य निगा आणि उपभोग (कंझ्मशन) क्षेत्रांना …

डिजिटली युवर्स  …… Read More »

देशाच्या प्रगतीसाठी सक्षम पायभूत सुविधा हा नेहमीच आधारस्तंभ राहिला आहे, अमेरिकेमध्ये आलेल्या मंदीनंतर उत्पादनाला चलन देण्यासाठी मोठ्या प्रमाणावर रस्ते सुधार प्रकल्प हाती घेण्यात आले. दक्षिण कोरिया आणि चीनमध्ये मागील २० वर्षात मोठ्या प्रमाणात पायाभूत सुविधांचा विकास केला, परिणामी त्या देशातील एका पिढीत मोठ्यप्रमाणात आर्थिक परिवर्तन घडले. या देशांच्या विकासात महत्वपूर्ण वाटा ‘मल्टीमोडल’ वाहतूक यंत्रणेचा होता. कार्यक्षम वाहातुक यंत्रणेमुळे वाहतूक …

सरकारी धोरणांचा लाभार्थी Read More »

भविष्यवेधी फंड : महिंद्रा मनूलाईफ फोकस्ड फंड सक्रियपणे व्यवस्थापित लार्ज-कॅप इक्विटी फंडांची त्यांच्या मानदंड सापेक्ष मागील एका वर्षातील कामगिरी समाधानकारक नाही. मागील एका वर्षात निफ्टी १०० आणि बीएसई १०० सारख्या मानदंडांपेक्षा सरस कामगिरी करण केवळ  ४ फंडांना जमलं आहे. ३ वर्षे आणि ५ वर्षे कालावधीत केवळ २२ आणि २७ टक्के फंडांनी मानदंड सापेक्ष अधिक परतावा …

भविष्यवेधी फंड : महिंद्रा मनूलाईफ फोकस्ड फंड Read More »

                          ड्युरेशन स्ट्रॅटेजीचा लाभार्थी भारतीय गुंतवणूकदारांसाठी १९९२ हे ऐतिहासिक वर्ष ठरले. या वर्षी पासून परदेशी पोर्टफोलिओ गुंतवणूकदारांसाठी (एफपीआय) भारतीय भांडवली बाजाराचे दरवाजे उघडण्यात आले होते. त्यानंतर ३० वर्षांत, परदेशी अर्थसंस्थांनी न्हारातीय बाजारात मोठी गुंतवणूक केली. आज भारतीय बाजाराचा २० टक्के हिस्सा परकीय अर्थ संस्थांच्या …

ड्युरेशन स्ट्रॅटेजीचा लाभार्थी Read More »

सर्वसाधारणपणे उच्च जोखम सहिष्णुता असलेले गुंतवणूकदार सेक्टरल फंडांची निवड करतात. सेक्टरल फंड हे एकाच उद्योग क्षेत्रातील कंपन्यांत गुंतवणूक करणारे फंड असतात. सेबीच्या नियमानुसार सेक्टरल फंडांना त्यांच्या एकूण गुंतवणुकीपैकी ८० टक्के गुंतवणूक त्याच उद्योग क्षेत्रात करणे आवश्यक असते. गुंतवणूकदार जेव्हा सेक्टरल फंड निवडतात जेव्हा त्यांना विश्वास असतो की त्या उद्योग क्षेत्रात गुंतवणूक केल्यास त्यांना ते उद्योगक्षेत्र …

दिवाळी विशेष Read More »

राजा हा जगाचा उपभोग शून्य स्वामी आहे असे राम गणेश गडकरी सांगून गेले. वास्तवात सध्याच्या जगात समाजाचा मोठा वर्ग हा राजासारखा उपभोग घेतांना दिसत आहे. रिझव्‍‌र्ह बँकेने प्रसृत केलेल्या आकडेवारीनुसार सामान्य माणूसाच्या जगण्याचे आर्थिक निकष बदलत असल्याचे दिसत आहे. रिझव्‍‌र्ह बँकेची ही आकडेवारी भारतीयांच्या उपभोगाच्या कक्षा रुंदावत असल्याचे अधोरेखित करीत आहे. गेल्या काही वर्षात भारतीयांच्या …

दिवस सुगीचे सुरु जाहले Read More »

केंद्र सरकारच्या रोख्यांचा परतावा हा अर्थव्यवस्थेतील व्याजदर निश्चित करण्याचा मानदंड असतो. विविध मुदतीच्या रोख्यांच्या परतावा (वाय अक्षावर) आणि रोख्यांची उर्वरित मुदत (एक्स अक्षावर) असा आलेखाला ‘जी-सेक यिल्ड कर्व्ह’ असे म्हणतात. दिनांक २२ सप्टेंबरच्या विविध मुदतीच्या केंद्र सरकारच्या रोख्यांच्या बंद भावानुसार अस्तित्वात आलेला यिल्ड कर्व्ह सोबत दिला आहे. दोन वर्ष मुदतीपर्यंत हा यिल्ड कर्व्ह असे दर्शवितो …

रोखे गुंतवणुकीकडे नव्याने पाहण्याची वेळ Read More »

जेव्हा अर्थव्यवस्थेत व्याजदर शिखरावर असतात, तेव्हा गुंतवणूकदारांना दहा वर्षांच्या किंवा अधिक कालावधीसाठी निश्चित उत्पन्न पर्यायांमध्ये (बॉंड्स) गुंतवणूक करणे फायद्याचे ठरते. भारतीय गुंतवणूकदारांसाठी, अशा दहा वर्षे किंवा अधिक कालावधीसाठी गुंतवणूक करण्यास मर्यादित गुंतवणूक साधने उपलब्ध आहेत.  सामान्य गुंतवणूकदार दीर्घ मुदतीच्या गुंतवणुकीसाठी सार्वजनिक भविष्य निर्वाह निधी सारखा लोकप्रिय पर्याय निवडतात. या पर्यायात तुमचे पैसे १५ वर्षांसाठी गुंतवावे …

केवड्याच पान तू कस्तुरीच रान तू….. Read More »

वाणिज्यिक बातम्यांच्या वाहिनीने एचडीएफसी म्युच्युअल फंडाचे निधी व्यवस्थापक गोपाल अग्रवाल यांना मागील आर्थिक वर्षातील सर्वात यशस्वी निधी व्यवस्थापक म्हणून गौरविण्यात आले. एचडीएफसी डीव्हिडंट यिल्ड आणि एचडीएफसी मल्टीकॅप, एचडीएफसी लार्ज अँण्ड मिडकॅप एचडीएफसी कॅपिटल बिल्डर व्हॅल्यु फंड या प्रमुख फंडांचे ते निधी व्यवस्थापक आहेत. त्यांच्याशी नुकताच संवाद साधला. या संवादाचा हा संपादित अंश आर्थिक वर्ष २४  दुसऱ्या सहामाहीसाठी …

एचडीएफसी म्युच्युअल फंडाचे निधी व्यवस्थापक गोपाल अग्रवाल Read More »

मागील तिमाहीतील फंडांचा त्रैमासिक आढावा मह्तवाचा आहे मागील तिमाही ही निफ्टीने कमाई केलेल्या दहा वर्षातील दुसऱ्या क्रमांकावर आहे. मागील तिमाहीतील ५८ कामकाजाचे दिवस होते. या काळात निफ्टीने १५७४ अंशाची कमाई केली. ‘लोकसत्ता कर्ते’ म्युच्युअल फंडांच्या यादीत इक्विटी, डेट आणि हायब्रीड म्युच्युअल फंडांच्या कामगिरीचा त्रैमासिक आढावा घेतला जातो. तीन वर्षे पूर्ण केलेल्या हजारो फंडांमधून गुंतवणूक योग्य …

अंतरर्यामी सूर गवसला… Read More »

अतिरिक्त जोखीम घेण्याची इच्छा असलेले म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदार स्मॉल कॅप फंडांना आपल्या गुंतवणुकीत स्थान देतात. आर्थिक नियोजक या गुंतवणूकदारांच्या पोर्टफोलिओची रचना करतांना एकूण एसआयपी पैकी किमान १० टक्के गुंतवणुकीसाठी स्मॉल कॅप इक्विटी म्युच्युअल फंडांची शिफारस करतात. कारण स्मोलकॅप फंड अन्य फंड प्रकाराच्या तुलनेत अधिक परतावा देतात. या फंडाचे निधी व्यवस्थापक कमी-संशोधित कंपन्यांचा मागोवा घेण्यासाठी प्रचंड …

“गुलजार नार” ही… Read More »

‘कर्त्यां’च्या तिमाही आढाव्यात स्मॉल कॅप फंड गटात कोटक स्मॉलकॅप फंडाची जागा फ्रँकलिन इंडिया स्मॉलर कंपनीज फंडाने घेतली. जोखीम परतावा गुणोत्तर हा फंड निवडीत मह्तावाचा घटक आहे. उदाहरणार्थ, म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांच्या पोर्टफोलिओमध्ये संपत्ती निर्मितीचा दर आणि वैविध्य हे वेगवेगळे असतात. तथापि, बहुतेक गुंतवणूकदार फंडांच्या मागील कामगिरीचे मूल्यांकन करून म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करण्याचा किंवा पैसे काढून घेण्याचा …

बकुळीचे झाड Read More »

‘कर्त्यां’ म्युच्युअल फंडांच्या त्रैमासिक आढाव्यात शिफारसप्राप्त फंडाच्या यादीत निप्पॉन इंडिया लार्जकॅप, निप्पॉन इंडिया मल्टीकॅप, निप्पॉन इंडिया फ्लेक्झीकॅप, निप्पॉन इंडिया स्मॉलकॅप या फंडांचा समावेश केला. या आढावा दरम्यान निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंडाचे मुख्य गुंतवणूक अधिकारी शैलेश राजभान यांच्याशी चर्चा केली. या संभाषणाचा हा संपादित अंश.  भारतीय आणि जागतिक बाजारांच्या वाटचाली बद्दल तुम्ही काय सांगाल? अन्य विकसित राष्ट्रांच्या तुलनेत भारतीय बाजाराने घसरणी नंतर लवकर उसळी मारल्याचे दिसून आले आहे,  जागतिक पातळीवरील …

बहरेल हा मधुमास नवा Read More »

म्युच्युअल फंड अभ्यासक या नात्याने समभाग, रोखे आणि हायब्रीड म्युच्युअल फंडाच्या विविध फंड गटातील निवडक ३ फंड निवडण्यासाठी विविध शैलींमध्ये आणि विविध फंड गटातील हजारो फंडांच्या एका वर्षाच्या चलत परताव्यानुसार (वन यिअर रोलिंग रिटर्नस) आणि जोखीम समायोजित परताव्याच्या कामगिरीनुसार यादीबनवून फंडांची शिफारस केली जाते. आवश्यकतेनुसार निधी व्यवस्थापकांशी चर्चा केली जाते. जानेवारी मार्च या तिमाही आढाव्यात …

‘कर्त्यां’चा त्रैमासिक आढावा Read More »

आज या सदरासाठी राधिका कुलकर्णी (४८) यांच्या आर्थिक नियोजनाची निवड केली आहे. राधिका या पुण्यातील टिळक रोडवर राहतात. त्या लोकसत्ताच्या वाचक आहेत. त्या त्यांचे पती सुशील (४८) आणि मुलगी आर्या (१७) हे कुटुंबाचे सदस्य आहेत. त्या खाजगी जीवन विमा कंपनीत नोकरी करतात तर पती सरकारी बँकेत नोकरी करतात. राधिका यांना सेवानिवृत्ती वेतन नाही, तर पती …

दिव्याखाली अंधार Read More »

ज्यांनी आर्थिक नियोजनासाठी संपर्क केला पैकी प्रिती दाते जोशी यांच्या कुटुंबाची आजच्या नियोजनासाठी निवड केली. जोशी कुटुंबात प्रिती दाते जोशी (३४) विशाल जोशी (३५) आणि त्यांची मुलगी धृती (३० महिने) असे तिघे आहेत. विशाल हे राष्ट्रीयकृत बँकेत आहेत. प्रिती या संगणक अभियंता असून एका स्टार्टअपमध्ये पुण्यात नोकरी करतात. करोना काळात त्यांनी नोकरी गमावली होती जवळ …

आता कशाची बंधने ? Read More »

पोर्टफोलीओ डायव्हर्सिफिकेशन म्हणजे तुमच्या गुंतवणुकील वैविध्य. इक्विटी फंडात त्या फंडाच्या उद्दिष्टांनुसार आठ ते दीडशे कंपन्यांचा समावेश अससतो. सेक्टरल फंडात सर्वात अधिक ध्रुवीकरण असते तर स्मॉलकॅप मध्ये सर्वाधिक वैविध्य असते. डिसेंबर अखेरीस १६१ कंपन्यांचा समावेश असलेला निप्पॉन इंडिया स्मॉलकॅप फंड हा सर्वाधिक वैविध्य असलेला फंड आहे. तर आयसीआयसीआय पृडेंशीयलटेक्नोलॉजी फंड सर्वाधिक ध्रुवीकरण असलेला फंड असून या …

फोकस्ड इक्विटी फंड Read More »

बाजाराच्या वर्तनाचा अंदाज लावणे कठीण असते. बाजाराच्या वर्तनाचा अंदाज लावत आम्ही आमच्या गुंतवणुकीत थोडेफार बदल करीत असतो. जागतिक आणि भारतीय बाजारांचा विचार केल्यास २०२३च्या पूर्वार्धात जागतिक समस्या अधिक तीव्र होतील. महागाई आणि व्याजदरात सध्याच्या पातळीपेक्षा चढेच राहतील.या गोष्टीमुळे देशांतर्गत अर्थव्यवस्थेवर परिणाम नक्कीच झालेला दिसेल. निर्यात प्रधान उद्योग क्षेत्रे जसे की माहिती तंत्रज्ञान, आभूषणे, वैद्यकीय सेवा, …

तुमच्या मते पुढील वर्षी बाजारांचे वर्तन कसे असेल? Read More »

श्री शर्मा यांचा नुकताच अमृत्मोह्त्सव साजरा झाला. या समारंभात त्यांना जमलेल्या त्यांच्या आप्तेष्टांनी त्यांन दीर्घ आणि निरोगी आयुष्यासाठी शुभेच्छा दिल्या. काहींनी त्यांना १०० वर्ष निरोगी आयुष्य लाभावे या साठी शुभेच्छा दिल्या. परंतु शर्मा त्यांची चिंता वेगळीच होती. शर्मा यांनी त्यांना निवृत्ती पश्चात मिळालेले पैसे एका खात्रीशीर परतावा देणाऱ्या योजनेत गुंतविले होते. त्या मधून मिळणारी रक्कम …

या धनत्रयोदशीला निवृत्ती नियोजनाचे नियोजन करा! Read More »

कधी ऊन वा सावली लागते रे भारतीय गुंतवणूकदारांना त्यांनी केलेल्या परदेशातील आणि विशेषतः अमेरिकेतील आणि नॅस्डॅकवर सूचीबद्ध आलेल्या कंपन्यांतील गुंतवणुकीवर आकर्षक परताव्यामुळे अनेक भारतीय गुंतवणूकदारांना २०२१ ते २०२२ या कालावधीत आपल्या जुन्या गुंतवणुकीत भर घालती. परंतु आंतरराष्ट्रीय फंडांमधील नव्या गुंतवणुकीवर बंदी घालणाऱ्या सेबीच्या फतव्यामुळे सध्या या फंडातील एसआयपी बंद आहेत. जागतिक मंदी आणि विशेषत: अमेरिकेतील …

what Investors should do in Recession Read More »

वंचितांची मांदियाळी भांडवली बाजार नियंत्रक सेबीने दिनांक ६ ऑक्टोबर २०१७ रोजी एका परिपत्रकाद्वारे म्युच्युअल फंडांचे प्रमाणीकरण केले. हे परिपत्रक १ एप्रिल २०१८ पासून लागू झाले. अस्तित्वात असलेले म्युच्युअल फंडांच्या गुंतवणूकीच्या परिघाचे प्रमाणीकरण झाले. हे परिपत्रक लागू झाल्याला चार वर्षे पूर्ण झाल्या पश्चात सक्रीय व्यवस्थापित फंडांच्या कामगिरीचा आढावा घेतल्यास अनेक धक्कादायक निष्कर्ष काढता निघतात. ‘एस अॅण्ड …

वंचितांची मांदियाळी Read More »

तुम्ही आयटी प्रोफेशनल आहात का ? वसंत एम कुलकर्णी एलएलपी हे म्युच्युअल फंड वितरक (एमएफडी) आहेत. गुंतवणुकीवर चांगला परतावा मिळविण्यासाठी सतत गुंतवणूकसंध संधींचा शोध घेणे गरजेचे असते या वर आमचा ठाम विश्वास आहे. म्हणूनच आजची शिफारस ही आयटी उद्योगात गुंतवणूक करू इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदरांसाठी आहे. वॉरेन बफे असे एके ठिकाणी म्हणाले होते कि “यु आर द …

Digital Fund Read More »

वसंत एम कुलकर्णी एलएलपी हे म्युच्युअल फंड वितरक (एमएफडी) आहेत. गुंतवणुकीवर चांगला परतावा मिळविण्यासाठी आम्ही आमच्या संशोधनानुसार भविष्यात समाधानकारक परतावा देणाऱ्या फंडांची आम्ही शिफारस करीत आहोत. फोकस्ड इक्विटी फंड दीर्घावधीसाठी केलेल्या गुंतवणुकीतून भरघोस परतावा मिळवून देऊ शकतात. मूळत: मल्टिकॅप प्रकारचा पोर्टफोलिओ असलेल्या फोकस्ड फंडात ‘हाय रिस्क हाय रिटर्न्‍स’ प्रकारच्या समभागांची निधी व्यवस्थापक निवड करतात. फोकस्ड …

Focused Equity Fund Read More »

गुंतवणूक गुरु वॉरेन बफे यांनी बर्कशायर हॅथवेच्या भागधारकांना उद्देशून लिहिलेल्या पत्रात लिहिले होते, “खूप पूर्वी, माझे शिक्षक बेन ग्राहम यांनी मला असे शिकवले की ‘तुम्ही देता ती किंमत आणि तुम्हाला मिळते ते मूल्य. मी नेहमीचा दर्जेदार कंपन्यांच्या शोधात असतो.” व्हॅल्यू इंव्हेस्टींग टेक्निक हे गुंतवणुकीतील एक तंत्र आहे जे कायम मार्जिन ऑफ सेफ्टीला महत्व देते. बाजारात …

Value Investing Read More »

NIFTY-50 १६००० चा टप्पा पार करून सर्वकालीन उच्चाकावर आहे. ज्या ज्या वेळेला निर्देशांक सर्वकालीन उच्चांकावर असतात तेव्हा पोर्टफोलिओचे संतुलन साआधाण्याची उत्तम संधी असते.संशोधनांती असे सिद्ध झाले आहे की गुंतवणूकदाराच्या गुंतवणुकीचे मूल्य १० लाखांपेक्षा अधिक झाल्यावर, ‘लॉ ऑफ डीमिनिशिंग रिटर्न्स टू स्केल’ या नियमानुसार पोर्टफोलीओचे मूल्य वाढते परंतु परतावा कमी होतो. परतावा वाढविण्यासाठी खालील गोष्टींची आवश्यकता …

NIFTY-50 १६००० चा टप्पा पार Read More »

संवाद निधी व्यवस्थापकांशी वसंत एम कुलकर्णी एलएलपी हे म्युच्युअल फंड वितरक (एमएफडी) आहेत. संवाद निधी व्यावस्थपकांशी या मालिकेत आम्ही एचडीएफसी म्युच्युअल फंडाचे कार्यकारी संचालक आणि मुख्य गुंतवणुक अधिकारी प्रशांत जैन यांचा वेबसंवाद मंगळवार दिनांक २९ जून रोजी संध्याकाळी ५ वाजता आयोजित केला आहे. या वेबिनारची लिंक मिळविण्यासाठी इथे नोंदणी करा.