सध्या नव्याने गुंतवणुकीसाठी सुरू असलेला (एनएफओ), प्रिन्सिपल मिडकॅप फंड हा दखल घ्यावा असा फंड आहे. मिडकॅप फंडांना एकूण मालमत्तेच्या किमान ६५ टक्के मालमत्ता ‘सेबी’च्या व्याख्येनुसार मिडकॅप समभागांत गुंतवणूक करावे लागतात. म्युच्युअल फंड विश्लेषक या भूमिकेतून एखाद्या ‘एनएफओ’ची शिफारस करताना कमालीचा सावधानता बाळगावी लागते. परंतु फंड घराणे, आणि त्यांची गुंतवणूक व्यवस्थापन पाहणाऱ्या मंडळींवरील विश्वास या ‘एनएफओ’ची […]
मिडकॅप आवडे कोणाला? Read More »
मागील दीड वर्ष मिडकॅप गुंतवणूकदारांसाठी वावटळीचे वर्ष ठरले. ५ जानेवारी २०१८ रोजी गाठलेल्या शिखरानंतर मिडकॅप निर्देशांकाचा माघारी प्रवास सुरू झाला. सेन्सेक्स आणि निफ्टी हे लार्जकॅप निर्देशांक नवीन शिखरे पादाक्रांत करीत असताना एस अँड पी बीएसई मिडकॅप निर्देशांकांचा मागील २३ महिन्यांतील प्रवास नकारात्मक राहिल्याने गुंतवणूकदारांची मिडकॅपकडे पाहण्याच्या दृष्टिकोनात अजून सकारात्मकतेचा अभाव दिसून येत आहे. मिडकॅप समभागांच्या
जानेवारीपासून लार्जकॅप निर्देशांकाच्या तुलनेत मिडकॅप आणि स्मॉल कॅप निर्देशांकात अधिक घसरण झाली. सध्याचे मिडकॅप मुल्यांकन नव्याने गुंतवणुकीचा विचार करण्याच्या पातळीवर आले आहे. ‘लोकसत्ता कर्ते म्युच्युअल फंडाच्या सुधारित यादीत’ नव्याने समाविष्ट झालेल्या एचडीएफसी मिडकॅप ऑपोरच्युनीटी फंडाची ही ओळख. वटवृक्षाच्या छायेत अन्य झाडे रुजत नाहीत. प्रशांत जैन नावाच्या कर्तृत्वसंपन्न व्यक्तीमत्वाच्या छायेत असल्याने फंडाची लखलखित कामगिरी असून
सण दिवाळीचा… दिवस धनत्रयोदशीचा Read More »
मिडकॅप आणि स्मॉलकॅप फंडाचा मागील एक वर्षाचा परतावा गुंतवणूकदारांच्या चिंतेत भर टाकणारा आहे २३ ऑक्टोबर २०१७ रोजी बाजार बंद होते वेळी बीएसइ एसअँडपी मिडकॅप १६१४७.९७ वर बंद झाला होता. २३ ऑक्टोबर २०१८ रोजी बाजार बंद होते वेळी बीएसइ एसअँडपी मिडकॅप निर्देशांक १३८३४.५ वर बंद झाला. वर्षभरात मिडकॅप निर्देशांकात १४ टक्क्यांची तर १ जनेवारी २०१८
कळ्यांचे निर्माल्य आणि पानांचा पाचोळा… Read More »
गुंतवणुकीसाठी समभाग ‘बॉटम अप अ‍ॅप्रोच’ पद्धतीने निवडून, दीर्घकालीन गुंतवणूक करण्याच्या उद्देशाने निवडले जातात. कंपनीच्या मूल्यांकनाबाबत दीर्घकालीन दृष्टिकोन असला तरी निधी व्यवस्थापक योग्य वेळी समभाग विकून नफावसुली करतात. ‘ग्रोथ अ‍ॅट रिझनेबल प्राइस’ हे फंडाचे सूत्र राहिले आहे. मागील आठवडय़ात प्रकाशित झालेल्या रिझव्‍‌र्ह बँकेच्या अहवालातील जागतिक आणि देशाच्या अर्थव्यवस्थेवर केलेले भाष्य देशाच्या अर्थव्यवस्थेला ‘अच्छे दिन’ येतील
कधी ‘अर्था’चा सुभग तराणा Read More »
मागील आठवडय़ात जून महिन्यातील औद्योगिक उत्पादनाचे आकडे जाहीर झाले. वार्षिक ७ टक्के वृद्धिदर राखत औद्योगिक उत्पादन निर्देशांकाने सातत्याने पाचव्या महिन्यात वाढ दर्शविली. मागील आर्थिक वर्षांच्या पहिल्या तिमाहीत औद्योगिक उत्पादन निर्देशांकातील वाढ १.९ टक्के होती. निश्चलनीकरणाने बाधित औद्योगिक उत्पादन, सद्य आर्थिक वर्षांत सुधारणा दाखवत आहे. आर्थिक वर्ष २०१८-१९ च्या पहिल्या तिमाहीमध्ये त्याने ५.२ टक्के वाढीची
नभी उमटे इंद्रधनू! Read More »
मागील सात महिन्यांत गुंतवणूकदारांनी मिड कॅप निर्देशांकाची मोठी घसरण अनुभवली आहे. ९ जानेवारी रोजी मिड कॅप निर्देशांकाने १८,१७३.९१ या पातळीवर शिखर गाठल्यानंतर मिड कॅप निर्देशांकात मोठी घसरण होत, १९ जुलै २०१८ रोजी निर्देशांकाने १४,९९९ चा तळ गाठून पुन्हा वरच्या दिशेने वाटचाल सुरू केली आहे. हा दिशाबद्दल मिड कॅप फंडाचा नव्याने विचार करण्याचा शुभसंकेत आहे.
प्रणयाचा संकेत नवा Read More »
एखाद्या संघाला शेवटच्या डावात जिंकण्यासाठी मर्यादित धावसंख्या गाठण्याचे लक्ष्य असावे आणि लक्ष्य दृष्टीपथात असतांना पावसाने खेळ थांबवावा लागल्याने विजय हिरावला जावा असे भारतीय अर्थव्यवस्थेचे झाले आहे. मोदी सरकार स्थापन झाल्यापासून ज्या कच्च्या तेलाच्या किंमतींमुळे वित्तीय तुट, आणि महागाई सरकार नियंत्रणात राहिली नेमकी निवडणूक वर्षात तेलाच्या वाढलेल्या किंमतीमुळे वित्तीय तुट मर्यादा ओलांडेल अशी शक्यता निर्माण
कळा ज्या लागल्या जीवा! Read More »
सध्या एडलवाइज मिडकॅप फंड या नांवाने ओळखला जाणारा हा फंड जेपी मॉर्गन मिड अँड स्मॉलकॅप फंड या नांवाने ओळखला जात असे. एडलवाइज म्युच्युअल फंडाने जेपीमॉर्गनच्या योजना खरेदी केल्यामुळे २८ नोव्हेंबर २०१६ पासून या फंडाला नवीन ओळख मिळाली. सेबीच्या नवीन वर्गीकरणानुसार हा फंड २८ मार्च २०१८ पासून एडलवाइज मिडकॅप फंड या नांवाने आणि मिडकॅप गटात
खेळाडू पाहिजे नवा! Read More »
मागील आठवड्यात कोटक महिंद्रा बँकेने भांडवली मूल्यात देशाच्या सर्वाधिक शाखा असलेल्या स्टेट बँकेला मागे टाकले. बँकिंग क्षेत्रात कोटक बँक ही एचडीएफसी बँकेनंतर दुसऱ्या क्रमांकाचे भांडवली मूल्य असलेली बँक ठरली आहे. चार पाच वर्षापूर्वी बँकिंग उद्योगात मिडकॅप समजला जाणाऱ्या कोटक महिंद्रा बँकेसारख्या भांडवली मूल्यात वाढ अनेक दर्जेदार मिडकॅप समभागांची झाली आहे. मागील पाच वर्षात मिडकॅप
नभि नक्षत्रे बहुत एक परि प्यारा Read More »
डीएसपी ब्लॅकरॉक इक्विटी अपॉर्च्युनिटीज फंड हा मल्टी कॅप प्रकारात मोडणारा फंड आहे. जानेवारी २०१४ ते डिसेंबर २०१७ या तीन वर्षांच्या कालावधीत ‘स्मॉल अ‍ॅण्ड मिड कॅप’ प्रकारात मोडणाऱ्या फंडांचा स्वप्नवत परतावा आहे. या फंडांनी मागील तीन वर्षांत वार्षिक २० ते २५ टक्क्यांदरम्यान परतावा दिला असल्याने, मागील परतावा पाहून गुंतवणुकीचा निर्णय घेणाऱ्या गुंतवणूकदरांना मिड कॅप फंडाचा
सुहास्य तुझे मनास मोही! Read More »
आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल व्हॅल्यू डिस्कव्हरी फंडातील कमी होणारे नफ्याचे प्रमाण हा गुंतवणूकदारांच्या आणि विशेषत: ज्यांनी जानेवारी २०१४ दरम्यान या म्युच्युअल फंडात नियोजनबद्ध गुंतवणुकीला सुरुवात केली त्यांच्यासाठी आणि एकरकमी गुंतवणूक केल्यांसाठी अधिक चिंतेचा विषय आहे. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल व्हॅल्यू डिस्कव्हरी फंडात १ एप्रिल २०१४ पासून एसआयपी गुंतवणूक केलेल्या गुंतवणूकदारास वार्षिक १०.४५ टक्के दराने नफा झाला आहे. १
मिरॅ अ‍ॅसेट इंडिया इक्विटी फंडाला उद्या (मंगळवारी) दहा वर्षे पूर्ण होत आहेत. ४ एप्रिल २००८ रोजी पहिली एनएव्ही जाहीर झालेल्या या फंडात नियोजनबद्ध ‘एसआयपी’ गुंतवणूक केलेल्यांना या फंडाने भरभरून परतावा देत संपत्तीची निर्मिती केली आहे. या फंडात मागील दहा वर्षे दरमहा ५ हजारांची नियोजनबद्ध गुंतवणूक केलेल्या गुंतवणूकदाराच्या ६ लाखांचे २८ मार्च २०१८च्या रेग्युलर ग्रोथ एनएव्हीनुसार
सुवर्ण चंपक फुलला विपिनी.. Read More »
मग सूर्याचिया अस्तमानीं । मागुती तारा उगवती गगनीं । तैसी देखों लागला अवनीं । लोकांसहित || अर्जुनाला श्रीकृष्णाने विश्वरूप दर्शन दिले त्या संदर्भात ज्ञानेश्वरीतील अकराव्या अध्यायातील ही ओवी आहे. आकाशातल्या तारकांचे अस्तित्व जाणविण्यासाठी सुर्यास्त व्हावा लागतो असा दृष्टांत ज्ञानेश्वर महाराज देत आहेत. आपल्या कुटुंबियांसाठी केलेली आर्थिक तरतुद तपासून घ्यावी असे कोणाला ‘लोकसत्ता अर्थवृतांत’ वाचून वाटले तर
वित्तीय व्यवस्थापनाची एक कथा! Read More »
नमस्कार माझे वय ६५ असून मी लोकसत्ताची गेली अनेक वर्षे नियमित वाचक असून दर सोमवारी तुमचे सदर नियमित वाचते. माझ्या एकुलत्या एका मुलीचे लग्न झाले असून तीचे सर्व ठीकठाक आहे. माझ्या यजमानांचे दोन वर्षांपूर्वी निधन झाले. ते हायात असतांना घरातील सर्व आर्थिक व्यवहार तेच पहात असल्यामुळे आर्थिक बाबतीत कधी लक्ष घालण्याचा प्रसंग आला नव्हता.
संध्या छाया भिवविती हृदया Read More »
एखाद्या समभागाची बाजारातील किंमत त्या समभागाच्या अंतर्निहित किमतीपेक्षा कमी असल्यास हा समभाग गुंतवणुकीसाठी ‘व्हॅल्यू पिक’ समजला जातो. असे समभाग हुडकून काढण्याला ‘व्हॅल्यू इन्व्हेस्टिंग’ म्हणतात. या संकल्पनेला बेंजामिन (बेन) ग्रॅहम यांनी जन्म दिला. वॉरेन बफे हे कोलंबिया विद्यापीठात ग्रॅहम यांचे विद्यार्थी होते. विद्यार्थिदशेतील ग्रॅहम गुरुजींच्या व्याख्यानाने भारावलेल्या वॉरेन बफे यांनी हे तंत्र आत्मसात केले आणि आयुष्यभर
झाली फुले कळ्यांची.. Read More »
समभाग गुंतवणूक करणारा गुंतवणूकदार मिड कॅपच्या मोहात पडला नाही असे अभावानेच आढळते. एलआयसी एमएफ मिड कॅप फंडाच्या ताज्या पतनिश्चितीमुळे या फंडाचा समावेश निवडक दर्जेदार मिड कॅप फंडांमध्ये झाला आहे. पतनिश्चितीच्या पहिल्याच प्रयत्नांत नव्याने गुंतवणुकीसाठी आश्वासक पत मिळणे हे एखाद्या फलंदाजाने कसोटी पदार्पणात द्विशतक झळकावण्यासारखे आहे. मागील आठवड्यात मॉर्निंगस्टार आणि व्हॅल्यु रिसर्च ऑनलाईन या म्युच्युअल फंडांचे