संशोधनांती असे सिद्ध झाले आहे की गुंतवणूकदाराच्या गुंतवणुकीचे मूल्य १० लाखांपेक्षा अधिक झाल्यावर, अतिवैविध्य घटत्या परताव्यास कारण ठरते. याला ‘लॉ ऑफ डीमिनिशिंग रिटर्न्स टू स्केल’ असे म्हणतात. पोर्टफोलीओचे मूल्य वाढते परंतु परतावा कमी होतो.
परतावा वाढविण्यासाठी खालील गोष्टींची आवश्यकता असते.
१. नफा वाढविण्यासाठी गुंतवणुकीत सातत्य राखणे.
२. स्वयंप्रेरणेने फंड निवडण्याऐवजी सिद्ध निकषांनुसार फंडांची निवड करणे.
३. निष्क्रिय (Passive) आणि सक्रीय (Active) फंड यांच्यात समतोल राखणे.
४. परताव्या सोबत जोखीम नियंत्रणास प्राधान्य देणे.
५. पोर्टफोलीओचा नियमित आढावा घेणे.
Morningstar, Inc ही अमेरिकेत स्थापन झालेली वित्तीय सेवा कंपनी आहे जीचे मुख्यालय शिकागो, इलिनॉइस येथे आहे. ही कंपनी गुंतवणूकीचे संशोधन आणि गुंतवणूक व्यवस्थापन सेव प्रदान करते. भारता सहित २९ देशांमध्ये मॉर्निंगस्टारची संशोधन केंद्रे आहेत. मालमत्ता व्यवस्थापन उद्योगात मॉर्निंगस्टारचे संशोधन प्रभावी मानले जाते आणि मॉर्निंगस्टार विश्लेषकांकडून दिलेली सकारात्मक किंवा नकारात्मक शिफारशीचे गुंतवणूकदार अनुकरण करीत फंडात रक्कम गुंतवितात किंवा त्या फंडातून काढून घेतात. वसंत एम कुळकर्णी एलएलपी हे मॉर्निंगस्टारचे लायसंस होल्डर असून “मॉर्निंगस्टार डायरेक्ट” आणि “मॉर्निंगस्टार अॅ डव्हायझर वर्कस्टेशनचे” परवाना धारक वापरकर्ते आहेत. मॉर्निंगस्टारची ‘टूल्स’ वापरून आम्ही आपला पोर्टफ़ोलिओत नेमके काय बदल करावेत हे आपल्याला सुचवू.
आपल्या पोर्टफ़ोलिओच्या नफ्याची टक्केवारी तुम्ही वाढवू इच्छित असाल तर आपल्याला अधिक चांगली सेवा मिळण्यासाठी खालील प्रश्नांची उत्तरे द्या